Invertir en criptomonedas se ha convertido en algo habitual en los últimos años. Plataformas sofisticadas, supuestos asesores personales y paneles de inversión que muestran beneficios constantes generan una sensación de seguridad que, en muchos casos, resulta ser completamente falsa.
Eso es exactamente lo que ha ocurrido con Monexa Holding, una supuesta plataforma de inversión que ya está siendo investigada en sede judicial en Madrid, tras la incoación de diligencias penales por un presunto delito de estafa.
Si has invertido dinero a través de Monexa Holding —o mediante webs, correos o “paneles” asociados— y ahora tienes los fondos bloqueados, te exigen nuevos pagos para retirarlos o han dejado de responder, este artículo es para ti.
Qué es la estafa de inversión en criptomonedas vinculada a Monexa Holding
La investigación judicial y el informe técnico coinciden en un punto clave: Monexa Holding no operaba como una plataforma de inversión real, sino como una estructura digital diseñada para inducir al error y provocar disposiciones patrimoniales sucesivas
Una plataforma con apariencia profesional, pero sin control real del dinero
El primer contacto solía producirse a través de anuncios o páginas web que ofrecían inversión en criptomonedas con ayuda de “expertos” o supuestos sistemas automatizados. Tras ese contacto inicial, el usuario recibía acceso a un panel privado, alojado en subdominios como cab.monexaholdingltd.com, donde podía ver gráficos, saldos y beneficios aparentes.
El problema es que ese panel no reflejaba inversiones reales, sino datos controlados por los propios estafadores. Así es como funcionan los fraudes financieros.
Dominios clonados y suplantación de entidades legítimas
Uno de los elementos más relevantes del caso es el uso de dominios casi idénticos a empresas reales, con pequeñas variaciones tipográficas (doble “l”, guiones, terminaciones “ltd”, etc.).
El informe técnico acredita, entre otros, el uso de:
- dominios de Monexa con distintas variantes,
- correos que simulaban proceder de Coinbase,
- supuestas aseguradoras vinculadas a AXA o Wealins.
Todos ellos carecían de relación con las entidades legítimas y formaban parte de la misma infraestructura fraudulenta
La fase clave: pagos adicionales para “liberar” fondos
Una vez realizada la inversión inicial, muchos afectados entraron en una segunda fase especialmente dañina:
se les comunicaba que tenían beneficios acumulados, pero que para retirarlos debían pagar impuestos, seguros, validaciones o comisiones técnicas.
Cada nuevo pago se justificaba como el “último trámite”. En realidad, era una forma de incrementar el perjuicio económico antes de cortar la comunicación.
Diferencia entre una mala inversión y una estafa
La inversión conlleva riesgo, pero en una operación real:
- Existen entidades registradas.
- Los fondos son accesibles por el titular.
- No hay pagos adicionales imprevistos tras invertir.
En Monexa, el panel era simulado, las comunicaciones estaban manipuladas y los pagos eran desviados a terceros sin relación con la supuesta empresa. Por lo que podemos decir que nos encontramos ante una estafa de inversión.
Indicios de manipulación del sistema o del «panel» de inversión
La interfaz mostraba beneficios constantes sin relación con el mercado real. El saldo visible era ficticio. Al solicitar la retirada, comenzaban las excusas, retrasos o requerimientos de pagos adicionales
Cómo detectar patrones similares a «pump and dump» o esquemas de captación
Monexa no vendía criptos reales: simulaba operaciones para captar fondos. La captación de nuevos usuarios y la solicitud de «seguros» o «impuestos» para cobrar ganancias responde a patrones comunes en estafas piramidales o «recovery rooms».
Cómo se regulan las estafas de inversión en criptomonedas según el
El Código Penal español contempla el delito de estafa en los artículos 248 a 250. Estas normas son aplicables también cuando el engaño se produce mediante medios informáticos o digitales, como es el caso de las plataformas fraudulentas de inversión en criptomonedas.
El artículo 248 CP define la estafa como el uso de engaño bastante para producir error en otro, induciéndole a realizar un acto de disposición patrimonial en perjuicio propio o ajeno. Cuando el engaño se realiza a través de internet o sistemas informáticos, se considera una estafa informática.
Estafa agravada
El artículo 250 del Código Penal introduce agravantes. En el contexto de Monexa Holding, pueden concurrir varias:
- El perjuicio supera los 50.000 euros.
- Se afecta a una pluralidad de personas (estafa masiva).
- Se ha abusado de una relación profesional, empresarial o de confianza.
- Se han utilizado datos falsos y documentos simulados (correos y dominios suplantados).
Estas circunstancias permiten que el delito de estafa se castigue con hasta 6 o incluso 8 años de prisión si la cuantía de la estafa supera los 250.000 euros. Pero más allá de la posible condena penal, lo importante para las víctimas es que esta calificación permite ejercitar la acción de responsabilidad civil para intentar recuperar los fondos perdidos.
Qué hacer si has sido víctima de Monexa Holding y la denuncia ya está incoada
Cuando el juzgado admite a trámite la denuncia, no termina el trabajo. De hecho, empieza la fase más importante.
Conservar y ordenar toda la prueba digital
Es fundamental no borrar nada:
- correos electrónicos,
- conversaciones de WhatsApp o llamadas,
- accesos al panel,
- justificantes bancarios,
- operaciones con criptomonedas,
- direcciones de wallets y hashes de transacción.
La denuncia del caso Monexa se apoya en un trabajo exhaustivo de trazabilidad bancaria y blockchain, que solo es posible si la prueba se conserva correctamente
No realizar nuevos pagos ni “gestiones de desbloqueo”
Un error frecuente es seguir pagando cuando aparece un nuevo supuesto intermediario que promete recuperar el dinero.
En muchos casos se trata de la misma red criminal, reutilizando los datos de la víctima.
Desde el momento en que existe sospecha fundada de estafa, cualquier pago adicional agrava el daño.
Coordinar la estrategia procesal
Cuando existen varios afectados, la coordinación en un único abogado resulta clave:
- refuerza la credibilidad del patrón delictivo,
- facilita diligencias de investigación más amplias,
- permite identificar conexiones entre dominios, cuentas y wallets.
Una instrucción bien dirigida no es automática: requiere impulso, solicitudes concretas y control del procedimiento.
Cómo recuperar tu dinero si has invertido en Monexa Holding
Para intentar recuperar el dinero invertido en Monexa Holding es fundamental personarse en el procedimiento con nuestro despacho, que ya está impulsando la causa penal. Estamos trabajando en diligencias clave para seguir el rastro del dinero y localizar posibles cuentas o activos relacionados. Aunque no existe garantía de recuperación, un trabajo técnico bien enfocado puede permitir el bloqueo de fondos, embargos preventivos y otras medidas que aumenten las opciones de éxito. La coordinación legal y probatoria en esta fase es decisiva.
Recomendaciones clave para evitar una estafa de inversión en criptomonedas
Antes de invertir, comprueba siempre si la entidad está registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). La CNMV dispone de un buscador público de entidades autorizadas que permite verificar en pocos minutos si una plataforma puede operar legalmente en España. Puedes hacerlo pulsando aquí.
Si la empresa no aparece en ese registro, no está autorizada para captar dinero, con independencia de lo profesional que parezca su web o su panel de inversión. Especial atención a los clones: muchas estafas utilizan nombres casi idénticos a entidades reales, con pequeñas variaciones en el dominio o en la denominación social.
Además, desconfía de beneficios constantes, de pagos adicionales para retirar fondos y de correos o dominios que no coinciden exactamente con los oficiales. Ante la mínima duda, detén la inversión y busca asesoramiento legal especializado antes de realizar nuevos pagos.
Cómo puede ayudarte un abogado experto en estafas de inversión en criptomonedas
En este tipo de casos, el abogado no solo “presenta una denuncia”. Su papel es mucho más amplio y decisivo.
Dirección jurídica del procedimiento penal
Desde la personación como acusación particular hasta la proposición de diligencias, el abogado se encarga de:
- impulsar la investigación,
- solicitar oficios a bancos, exchanges y proveedores,
- coordinar la prueba técnica y pericial,
- evitar que el procedimiento se estanque.
Análisis técnico y narración jurídica del fraude
Las estafas cripto no se ganan solo con capturas.
Es necesario traducir lo técnico en un relato jurídico comprensible para el juzgado, conectando dominios, pagos, wallets y engaños en una única historia coherente.
Defensa real de los intereses del afectado
Cuando hay una cantidad relevante de dinero en juego, improvisar no es una opción.
Un abogado especializado sabe qué pedir, cuándo pedirlo y cómo hacerlo, maximizando las opciones de recuperación patrimonial dentro del proceso penal.
Si has invertido en Monexa Holding y tu caso ya está en el juzgado
Si reconoces este patrón, no estás solo y, sobre todo, no llegas tarde.
La denuncia ya está incoada y ahora la diferencia la marca cómo se conduce el procedimiento.
Habla con un abogado experto en estafas de inversión en criptomonedas, revisa tu documentación y asegúrate de que tu caso avanza con una estrategia clara y firme.
En este punto, no es momento de improvisar: es momento de defender bien lo que es tuyo.